A inflação é um fenômeno monetário que está ligado diretamente à moeda e às políticas monetárias de uma economia. Olhando de perto, ela é caracterizada como um aumento contínuo e generalizado do nível de preços. E deflação é o seu fenômeno oposto, ou seja, quando há declínio de preços.
Foi pensando nesse fenômeno que ocorre na economia que preparamos esse blog post com o propósito de te mostrar como a inflação funciona, por que ela afeta a sua empresa e como minimizar os seus efeitos. Boa leitura!
A inflação
Existem basicamente duas causas responsáveis pelo fenômeno da inflação: a inflação de oferta e a inflação de demanda.
Inflação de oferta
A inflação de oferta, ou inflação de custos, é causada a partir de um aumento significativo de preços de algum insumo bastante relevante para manter certa economia. Isso leva a um aumento de custos em toda uma cadeia de produtos e serviços, já que esse aumento nos custos é repassado para os preços dos produtos finais, e isso causa o processo inflacionário.
Um exemplo bem comum é a alta do preço do petróleo, que leva ao aumento dos preços da gasolina. O aumento do preço da gasolina, por sua vez, leva ao aumento dos preços no setor de logística.
Inflação de demanda
Já a inflação de demanda é causada por excessos na economia, de modo que o mercado passa a ser incapaz de atender toda a demanda existente. Geralmente, esta causa é gerada por um aumento repentino da renda média da população, que por sua vez estimula o aumento de gastos das famílias.
Este é considerado o tipo mais “clássico” de inflação, segundo a teoria macroeconômica. Intuitivamente, pode ser entendida como “muito dinheiro à procura de poucos bens”.
Nesse caso não correto pensar que a inflação é o aumento dos preços. Ela é o valor do dinheiro sendo deteriorado com o passar do tempo. É a perda de poder aquisitivo. Ou seja, o mesmo papel dinheiro não vale mais a mesma coisa que antes.
Tendo dito isso, é importante ter em mente que a inflação afeta negativamente a maioria dos negócios. Hoje, vamos mostrar aqui como isso acontece.
Efeitos negativos
Para avaliar o efeito da inflação na sua empresa o gestor financeiro deve se perguntar se o negócio é capaz de manter seu fluxo de caixa em termos reais. Ou seja, para evitar os efeitos destrutivos da inflação, o fluxo deve crescer, no mínimo, ao mesmo ritmo da inflação.
Uma das maiores ameaças da inflação ao valor de um negócio é originada a partir da incapacidade do negócio de repassar completamente os aumentos de custos para seus clientes, sem perder volume de vendas.
Se um negócio não consegue aumentar seus preços a ponto de compensar os efeitos da inflação, ele falhará em manter seu fluxo de caixa em termos reais.
Assim, podemos concluir que um negócio será capaz de compensar os efeitos negativos da inflação se ele for capaz de sustentar quatro pilares:
Primeiro: Poder de precificação
Os aumentos de preço permitem que o negócio compense os efeitos da inflação, pois poderá passar o incremento dos custos para o preço de seu produto ou serviço.
Assim, se o negócio é capaz de manter seu volume de vendas nesta situação, ele possui poder de precificação, e seu fluxo de caixa será mantido em termos reais.
Segundo: Poder de redução de custos
Um negócio que possui uma estrutura baseada em altos custos fixos ou que precisa constantemente reinvestir capital em seus ativos (por exemplo, uma fábrica que precisa reinvestir em suas máquinas) terá dificuldades em diminuir custos para compensar os efeitos negativos da inflação.
Assim, uma empresa que possui muitos custos não estratégicos, isto é, custos relacionados a atividades que não geram receitas, terá menos dificuldade neste pilar.
Terceiro: Não depender de alto CAPEX
Para negócios com necessidade de alto CAPEX (montante de dinheiro despendido na aquisição de bens de capital de uma determinada empresa) a inflação aumenta os custos de reposição dos ativos existentes. Por exemplo, varejistas em crescimento podem sofrer com o aumento dos custos para abrir novas lojas.
Quarto: Grau de dependência de dívidas
Por fim, negócios que possuem dívidas atreladas à inflação estão sujeitos a reviravoltas súbitas que podem aparecer com o ganho de tração em um processo inflacionário. É necessário observar o grau de dependência das dívidas da empresa quanto aos índices inflacionários.
Conclusão
Entendendo a origem e os efeitos da inflação, agora sua empresa pode dar o devido enfoque aos quatro pilares que vão proteger a saúde financeira da empresa em tempos de inflação acima do normal. Estar preparado para esse fenômeno é crucial para o crescimento e desenvolvimento do seu negócio e de sua longevidade. Por isso é muito importante estar dando a devida atenção às finanças da sua empresa, e um bom BPO financeiro pode cuidar disso.
Caso queira saber mais sobre como funciona o trabalho de um BPO financeiro dentro da sua empresa, entre em contato com nossa equipe da 108 BPO.
E conte com a gente para tirar outras dúvidas sobre a gestão financeira do seu negócio!
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